桃园中坜分局日前（6/16）破获一起"比特币投资"诈骗案，警方经查嫌犯帐户后，发现光是其中一个帐户就有高达近千万的诈骗所得嫌犯还用诈骗所得购买价格余万的玛莎拉蒂，直接停在租屋处，行径十分嚣张。
承办员警表示，以刘女为首的犯罪集团在网路上散布投资比特币的消息，以高获利吸引被害人用现金投资比特币，接下来则是以「加密货币换成法币」的手续繁杂为由，引诱被害人交出银行存折、提款卡，再以加入会员会获得更高报酬的理由，骗取被害人的身份证复印件。
嫌犯将被害人的银行存折和身份证骗到手后，再用其申请手机门号，诈骗其他受害人。被害人不但钱被骗走，还有可能沦为诈骗集团的人头，手法相当恶劣。
调查发现，这个诈骗集团共申请了多支的人头手机，光是其中一个帐户的诈骗所得就高达万。
影片来源：东森新闻
低调住在自助洗衣房，却开炫紫色的玛莎拉蒂
似乎是为了保持低调和掩人耳目，诈骗集团的总部就藏身于桃园市一家自助洗衣店的楼上。
但讽刺的是，嫌犯刘女在今年五月用诈骗所得购买了价值万的玛莎拉蒂，还贴上了变色龙包膜。而这台就停在洗衣房楼下，显眼的玛莎拉蒂与低调诈骗机房形成强烈的反差。
警方在16日攻坚时，起出诈欺用电子设备、手机20支、银行存折、提款卡、武士刀、空气手枪、大麻等证物。
经讯问后，全案依诈欺、枪炮、毒品等罪嫌移送法办。
图片来源：中国时报
近来虚拟/加密货币的诈骗案频传，其根本原因就是利用大众对于加密货币的陌生，利用“稳赚不赔”、”只涨不跌”这种口号吸引投资者。以这起诈骗案来说，首脑刘女仅高职毕业，但却能将六名大学毕业的社会人士骗的团团转。
以下是整理的此案疑点，也希望读者能从关键字判别是否为诈骗。
疑点一：加密货币换成法币手续繁杂
本案嫌犯利用资讯落差，以加密货币换成法币的手续繁杂为由，引诱被害人交出银行存折、提款卡；但事实上，经过数年的发展，加密货币的基础建设早已渐趋完备，不管是购买加密货币，或是将加密货币换成法币的手续都已经非常简化。
目前台湾币托BitoPro交易所以及Maicoin交易所都有提供合规的法币出入金的管道，投资人只要通过该交易所的KYC注册流程，就可以将银行帐户连接至该平台，直接买卖加密货币。
此外，投资人也可以透过场外交易（OTC）的方式购买加密货币，例如数宝交易所的OTC交易平台就提供用户张贴可以来贴买单或卖单广告。用户可以在平台上面买卖加密货币。
疑点二：交出银行存折
虽然交易所或是场外OTC都会验证银行帐户，但绝不要将银行存折交给其他人。提供法币出入金的交易所在进行KYC程序时，会要求用户出示银行帐户，但这只是为了要确定用户身份而已；而OTC则是为了避免三方交易的情形出现。
但不管是哪一种，没有任何一个合规的交易所或是可靠的OTC商会要求用户交出存折。因此只要任何人向投资人要求交出存折，大约有99.99%都是诈骗行为。
加密货币投资领域逐渐兴起，许多人都被「只赔不赚」、「只涨不跌」这种浮夸的口号吸引，但天下没有白吃的午餐。就和所有投资一样，投资加密货币的第一步就是勤做功课，多方吸收加密货币以及区块链的相关资讯。在投资前一定要了解内容并审慎评估风险，听到不合理的投资报酬，一定要保持警觉心。
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